Was sagen die Teilnehmer von vorausgegangenen Veranstaltungen

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Abgeltungssteuer Forum von Marita Wolf: Die Mitte trifft es schmerzhaft.

Eingeladen hatte die Bankkauffrau und unabhängige Finanzberaterin Marita Wolf am 5.Juni 2008 nach Annweiler zum 4. Abgeltungssteuerforum. Die gekommen waren, verfolgten gespannt den Vortrag, zu dem Herr Holger Künne, Kapitalanlage-Experte von der Brenneisen Capital AG, als Referent eingeladen war. Brenneisen Capital hat sich als unabhängiger Experte für die Bewertung und Auswahl von Kapitalanlagen in Form geschlossener Fonds spezialisiert. Ganz deutlich wurde an diesem Abend: Trotz aller Werbefeldzüge der Finanzbranche, die wichtigen Informationen sind beim Anleger noch nicht angekommen.

Der Experte für alternative und abgeltungssteueroptimierte Kapitalanlagen musste detailliert erklären, wie die Abgeltungssteuer berechnet wird, und welche Auswirkungen sich daraus zukünftig ergeben werden. Ein Gast brachte es auf den Punkt: „Das trifft ja vor allem den „Kleinanleger, der etwas Geld zur Rentenaufbesserung längerfristig zurücklegen will“. Besonders profitieren von der neuen Steuer werden die Reicheren, deren persönlicher Steuersatz deutlich über 30 % liegt.

Herr Künne, Kapitalanlage-Experte gab zu bedenken, dass von jedem Euro Mehrertrag dem Anleger zukünftig nur 75 Cent Gewinn verbleiben werden. So stellten die Gäste einstimmig fest, dass es sinnvoll ist, in rentablere Anlagemöglichkeiten zu investieren. Für manche ein echtes „Aha Erlebnis“.

Heute sind zahlreiche Anlageportfolios in Deutschland sparbuch-, renten- oder aktienlastig. Dass es schon seit Jahrzehnten wissenschaftlich fundierte Portfoliooptimierungsstrategien gibt, gelangt erst langsam in den Fokus der privaten Anleger, und wird in der Praxis leider nur begrenzt genutzt.
Wie würde Markowitz (der Vater der Portfoliooptimierungstheorie) wohl heute sagen, stellte der Brenneisen Experte die Frage: „Geschlossene Fonds“ gehören ins Portfolio des vermögenden privaten Kapitalanlegers. Die Renditechancen liegen deutlich über „Sparbuchverzinsung“ und bringen Dynamik und Stabilität ins Portfolio“.

Interessant lauschten die eingeladenen Gäste, als Herr Künne die Vorteile von geschlossenen Fonds im Rahmen der Abgeltungssteuer detailliert erläuterte. Nahezu alle Teilnehmer hatten bislang solche Informationen noch nicht erhalten, und waren deshalb besonders neugierig. An zwei konkreten Beteiligungsbeispielen lernten sie die unterschiedliche Konzepte kennen. Einige erstaunte Gesichter gab es, als es um die erzielbaren Renditen und Erträge ging.

Nach dem knapp zweistündigen Vortrag gab es noch viele Fragen zu beantworten.

Da sich Herr Rechtsanwalt Jan Ole Ewert aus Landau unter den Gästen befand, war die Diskussion besonders hochkarätig und informativ.

Frau Wolf kündigte am Schluss noch eine gemeinsame Veranstaltung (Thema: „Vollmacht, Patientenverfügung und Testament“) mit Herrn Rechtsanwalt Ewert aus Landau für den Herbst diesen Jahres an. Fast alle Teilnehmer baten um eine Teilnahmereservierung und brachten damit ihr großes Interesse an diesem Thema zum Ausdruck.

Fazit der Gäste: Dieses Forum war wichtig und sehr informativ. Diese Informationen sollte jeder kennen. Eine Kapitalanlage in Form einer Beteiligung war den meisten nicht bekannt. Diese Form einer Kapitalanlage erscheint auch im Fokus der Abgeltungssteuer sehr interessant.

Marita Wolf:

Seit Ihrer Ausbildung zur Bankkauffrau 1967 war die rührige Unternehmerin immer mit den Finanz- und Geldangelegenheiten verbunden. Nach familiären Veränderungen widmet sie sich seit 1999 ausschließlich der Finanzberatung. Dazu hat sie auch 2002 die Prüfung als Fachberaterin für Finanzdienstleistungen bei der IHK Pfalz abgelegt. Als ausgebildete Gesundheitsberaterin weiss sie darüber hinaus, dass es auch einer gesunden Einstellung bedarf, wenn man von seinen Ersparnissen ein erfülltes Leben genießen.

Holger Künne:

Seit 2006 ist der gelernte Versicherungskaufmann bei der Brenneisen Capital AG als Spezialist für den Bereich Beteiligungen tätig. Vor seiner Tätigkeit als Kundenbetreuer bei einer deutschen Geschäftsbank war Herr Künne als Maklerbetreuer aktiv. Im Jahr 2000 war Herr Künne verwantwortlich für den Bereich Beteiligungen bei einem Finanzmakler. Von 2002 2006 war Herr Künne selbst Inhaber einer Finanzanlagenunternehmung tätig. Diese Position begleidete er, bis er 2006 seine Arbeit bei Brenneisen Capital AG aufnahm.

Brenneisen Capital AG:

Hervorgegangen aus den Wurzeln, die in die 70er Jahre zurückreichen, hat sich die Brenneisen AG seit 1997 darauf spezialisiert aus dem großen Angebot geschlossener Fonds die herauszufiltern, die sich für private Anleger am ehesten eignen. Alleine im Jahr 2007 konnte ein Fondsvolumen von 140 Millionen Euro platziert werden. Spitzenreiter, mit 62 % des vermittelten Volumens waren Investitionen in Schiffe, Platz 2, mit 11% belegten die Immobilieninvestitionen. Zu den weiteren Anlageformen, die von einem Expertenteam umfassend analysiert wurden, gehören neben Anlagen in erneuerbaren Energien auch Leasing Fonds, Private Equity-, Container- und Spezialfonds, sowie Lebensversicherungsfonds und Dachfondsanlagen.

Brenneisen Capital versteht sich als Dienstleister für unabhängige Berater, berät also keine Endkunden. Gemeinsam mit 364 Vertriebspartner wurden insgesamt mehr als 4.500 Zeichnungen mit einer durchschnittlichen Zeichnungssumme von 31.100 Euro abgewickelt.

Der „Track Record“ der BC AG:

Wer von sich behauptet, die am Markt offerierten Angebote zu prüfen, um anschließend entsprechende Empfehlungen auszusprechen, muss sich an den erzielten Ergebnissen messen lassen.

Die BRENNEISEN CAPITAL AG lässt jährlich eine externe Leistungsbilanz über die Ergebnisse der von ihr „Empfohlenen Specials“ und „Empfohlenen“ Produkte erstellen. Auf der Grundlage der von den jeweiligen Initiatoren veröffentlichen Leistungsbilanzen sieht die Leistungsbilanz, Stand 31.12.2006 wie folgt aus:
 
Im Zeitraum von 1997 bis 2006 wurden für 285 Fonds Empfehlungen ausgesprochen. Von diesen dokumentierten Beteiligungsangeboten sind vier Fons bereits liquidiert. Wobei drei Schiffbeteiligungen mit einer durchschnittlichen Rendite von 16,8 % und ein Lesingfonds mit 7,9 % abschließen konnten. 50 Fonds waren aus unterschiedlichen Gründen nicht auswertbar. Diese werden in der Leistungsbilanz separat ausgewiesen.
Von den auswertbaren 231 Beteiligungsangeboten entwickelten sich 202 (87,34 %) prognosegemäß und zum Teil deutlich darüber. Bei den verbleibenden 29 (12,6 %) mit negativer Entwicklung liegen 27 ( 92,03 %) der Fonds bei weniger als 10% unter ihren prospektierten Werten.

Diese Ergebnisse bestätigen eindrucksvoll, wie die BC AG bereits mit der Auswahl qualitativ hochwertiger Produkte einen bedeutsamen Mehrwert bietet.