Was sagen die Teilnehmer von vorausgegangenen Veranstaltungen?

Nicht alle "Eier" in einen Korb legen!

Beim 3. Abgeltungsteuerforum, das die unabhängige Finanzmaklerin Marita Wolf in Annweiler am 9. April veranstaltete, brachte es eine der Gäste auf den Punkt:

Bei Geldanlagen verhält man sich gemäß dem griechischem Sprichwort " Lege nicht alle Eier in einen Korb"!

Herr Hubert Sperber, Finanzexperte und Buchherausgeber sprach über Strategien mit denen sich die Abgeltungsteuerlast zumindest minimieren in vielen Fällen sogar gänzlich vermeiden lassen. Dabei stellte er anschaulich dar, wie durch die Streuung auf verschiedene Anlageklassen (z.B Immobilien, Private Equity und Anlagekonzepte)  nicht nur die steuerliche Seite optimiert werden kann, sondern, dass dabei die Sicherheit für den Anleger deutlich vergrößert werden kann.

Eine etwas ältere Teilnehmerin sprach an, was oft als „Märchen“ unterwegs ist: „Wenn ich höhere Erträge erwirtschafte, muss ich mehr Steuern bezahlen“ so ihre Schlussfolgerung“.

Übersehen kann man in diesem Zusammenhang leicht, dass von jedem Euro Mehrertrag, dem Anleger, selbst bei vollem Steuerabzug, immer noch 75 Cent Gewinn verbleiben. Wegen der Abgeltungssteuer also jetzt auf rentable Anlagemöglichkeiten zu verzichten, so waren sich am Ende alle einig, wäre die schlechteste Lösung.

Die Gäste, die sehr interessiert zu dem Forum kamen, lernten an zwei konkreten Beteiligungsbeispielen die Unterschiede zwischen Zinsen, Erträgen und Rendite kennen. Dabei gab es dann doch einige erstaunte Gesichter.

Nach dem knapp zweistündigen Vortrag, gab es noch einige spannende Diskussionen der Teilnehmer untereinander. Auch Herr Sperber und Frau Wolf mussten noch viele teils ganz persönliche Fragen beantworten.

Fazit: Dieses Forum wurde von allen Gästen als wichtig und informativ beurteilt. Wie eine Studie ergab, kennen mehr als die Hälfte der Betroffenen, die genauen Auswirkungen der Abgeltungssteuer noch nicht – und das obwohl nur noch 7 Monate Zeit sind, bis sie zur Wirkung kommt.

Das Forum: „Abgeltungsteuer für Ausgeschlafene“ will rund um Annweiler für gut informierte Bürger sorgen.

Das nächste Forum findet am 5.6.08 statt. Interessierte können sich anmelden unter: Tel. Nr. 06346.3273, Fax: 06346.929527, Mail: info@marita-wolf.de oder direkt hier.

 

Information zu den Referenten:

Marita Wolf:

Seit Ihrer Ausbildung zur Bankkauffrau 1967 war die rührige Unternehmerin immer mit den Finanz- und Geldangelegenheiten verbunden. Nach familiären Veränderungen widmet sie sich seit 1999 ausschließlich der Finanzberatung. Dazu hat sie auch 2002 die Prüfung als Fachberaterin für Finanzdienstleistungen bei der IHK Pfalz abgelegt. Als ausgebildete Gesundheitsberaterin weiss sie darüber hinaus, dass es auch einer gesunden Einstellung bedarf, wenn man von seinen Ersparnissen ein erfülltes Leben genießen.

Hubert Sperber:

Geschäftsführer der HS Capital Management GmbH & Co. KG, Jahnstr. 7A, 92224 Amberg. Der diplomierte Finanzfachwirt (FH) brachte 2001 das im Gabal Verlag erschienen Werk "Die bessere Beratung" mitheraus. Seit 1986 ist der 1964 geborene Unterehmer in der Finanzdienstleistungsbranche tätig. Seinen Tätigkeitsschwerpunkt sieht Herr Sperber darin, Endkunden die Vorteile einer unabhängigen Finanzberatung zu vermitteln. Dabei hat er neben einer möglichen Kostensenkung auch die Erhöhung des verfügbaren Nettoeinkommens seiner Kunden im Focus.